كم من الوقت يستغرق كسب المال من الأسهم بطريقة عملية

سوق الأسهم مكان مربح للغاية للناس لمحاولة تحويل أموالهم إلى المزيد من الأموال. إن مفهوم جعل أموالك تنمو يجذب الكثير من الناس كل عام إلى سوق الأسهم. لكن السؤال الحقيقي الذي قد يطرحه الكثير من الناس هو: كم من الوقت يستغرق حقا كسب المال في سوق الأسهم؟

حسنا من الناحية الفنية، فإن الإجابة على هذا السؤال تعتمد على مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها ومقدار الصبر الذي تملكه. يمكنك كسب المال من الأسهم في أقل من دقيقتين أو عدة سنوات. يعتمد الأمر كليا على كيفية تعاملك مع السوق.

هناك عدة طرق للاستثمار أو التداول في سوق الأوراق المالية. على سبيل المثال، يقوم المتداول اليومي (كما يوحي الاسم)، بفتح وإغلاق صفقاته في غضون يوم واحد. على الجانب الآخر، يقوم المستثمر طويل الأجل باستثمارات في السوق لفترة زمنية أطول ويحتفظ باستثماراته لمدة عام أو أكثر.

بين هذين، تكمن فئة أخرى من المتداولين تسمى التداول المتأرجح. عادة ما تستمر صفقات المتداول المتأرجح من بضعة أيام أو أسابيع أو حتى شهرين.

الإجماع العام هو أنه كلما طالت مدة بقائك مستثمرا في سوق الأوراق المالية، يمكن أن ينتهي بك الأمر إلى جني المزيد من الأموال. يحدث هذا بسبب التأثير المركب، وهو في الأساس مفهوم أن الأرباح التي تجنيها من استثماراتك يمكن إعادة استثمارها لتحقيق المزيد من الأرباح.

ومن ناحية أخرى، كلما كانت تداولاتك أقصر، كلما كان الوقت الذي تقضيه في السوق أكثر خطورة.

ما يهم حقا هنا ليس مدة تداولاتك في سوق الأسهم ولكن القدرة على جني الأموال منها على أساس ثابت.

كم من الوقت يستغرق مضاعفة أموالك في سوق الأسهم؟

لإستيعاب المفهوم أعلاه بشكل عميق، دعنا نلقي نظرة على الوقت الذي تستغرقه لمضاعفة أموالك. هناك طريقة سهلة لحساب هذا وتُعرف بقاعدة 72.

قاعدة 72

قاعدة 72 هي صيغة بسيطة تنص على أن مقدار الوقت اللازم لمضاعفة أموالك المستثمرة هو 72 مقسوما على معدل العائد. على سبيل المثال، إذا حققت عائدا بنسبة 10٪ على استثمارك سنويا، فسوف يستغرق الأمر 72/10 = 7.2 سنوات لمضاعفة أموالك.

وبالمثل، فإن العائد الشهري بنسبة 10٪ سيضاعف أموالك في 7.2 شهرا، وسيؤدي العائد اليومي بنسبة 10٪ إلى مضاعفة أموالك في 7.2 يوما.

هذه القاعدة تحافظ على منطق التركيب في الاعتبار. وهو مجرد تقدير قريب وليس رقما دقيقا.

طرق مختلفة للتداول / الاستثمار في الأسهم

كما ذكرنا أعلاه، هناك العديد من الاستراتيجيات المختلفة للتداول والاستثمار في سوق الأسهم. دعنا نلقي نظرة على الثلاثة الأكثر شيوعا أدناه والمدة التي تستغرقها لكسب المال مع كل منها.

التداول اليومي

كما قلت سابقا، يعد التداول اليومي هو أخطر طريقة للتداول في سوق الأسهم. الاعتماد على التداول اليومي كمصدر ثابت للدخل هو أمر صعب للغاية ويتطلب بعض المهارات الجادة.

يقوم المتداول اليومي بالدخول والخروج من الصفقة في نفس اليوم. يمكن القيام بذلك في صفقة واحدة أو أكثر خلال ذلك اليوم.

يمكن لسعر السهم أن يربح أو يخسر نسبة معينة من قيمته في يوم تداول واحد في أي من الاتجاهين. يحاول المتداولون اليوميون التنبؤ بهذه التحركات في أسعار الأسهم والاستفادة منها باستخدام التحليل الفني (قراءة الرسوم البيانية).

هناك العديد من الاستراتيجيات والتقنيات التي يستخدمها المتداولون اليوميون في توقعاتهم. ويعتمد معدل نجاحهم على العديد من العوامل مثل إدارة المخاطر، علم النفس التجاري، وما إلى ذلك. الهدف هو أن تكون على صواب في تداولات أكثر من كونك مخطئا.

إنها طريقة رائعة لمعرفة ارتفاعات وانخفاضات سوق الأسهم في فترة زمنية قصيرة نوعا ما. يمكن أن يكون التداول بهذه الطريقة في صالحك (أو ضدك) في غضون ثوان أو دقائق. لذلك، إذا كنت تحب اندفاع الأدرينالين داخلك، وإذا كنت جيدا في اتخاذ قرارات سريعة، فقد يكون التداول اليومي مناسبا لك.

الآن باستخدام قاعدة 72، دعنا نلقي نظرة على المدة التي ستستغرقها لمضاعفة أموالك إذا كنت تحقق عوائد ثابتة من التداول اليومي:

معدل العائد اليومي	أيام مضاعفة (قاعدة 72)	أسابيع لمضاعفة *
0.5%	144	28.8
1%	72	14.4
2%	36	7.2
3%	24	4.8
4%	18	3.6
5%	14.4	2.88
6%	12	2.4
10%	7.2	1.44

كما ترى، يوفر التداول اليومي أسرع طريقة لمضاعفة أموالك (في 144 يوما فقط) حتى لو اعتبرنا أنك قادر على تحقيق عائد بنسبة 0.5٪ كحد أدنى يوميا في المتوسط باستمرار. لكن ضع في اعتبارك أنها أيضا أكثر الطرق خطورة لتداول السوق.

إيجابيات التداول اليومي

• أنت رئيس نفسك
• إمكانية جني الكثير من المال في فترة زمنية قصيرة
• يمكنه جني الأموال حتى في سوق (هابطة) عن طريق البيع أولا والشراء لاحقا (البيع على المكشوف)
• لا توجد مخاطر بمفاجئة

سلبيات التداول اليومي

• مخاطر عالية مكافآة عالية
• إنها عملية تستغرق وقتا طويلا وتتطلب منك قضاء ساعات طويلة أثناء النهار أمام الشاشة
• مرهق عاطفيا لأنه يمكن أن يتخد شكلا متقلبا من الارتفاعات والانخفاضات
• احتمالية تكبد خسائر كبيرة في فترة قصيرة من الزمن
• معدل نجاح منخفض (تبعا للإحصائيات)

تداول سوينغ او التداول المتأرجح

يقع التداول المتأرجح في مكان ما في الوسط بين التداول اليومي والاستثمار طويل الأجل. الفرق بين التداول المتأرجح والتداول اليومي هو الإطار الزمني للاحتفاظ بالسهم.

عادة ما تستمر التداولات في التداول المتأرجح لأكثر من يوم، عادة لعدة أيام أو أسابيع أو حتى أشهر إذا لزم الأمر. يحاول المتداول المتأرجح توقع اتجاه السوق (سواء كان سيرتفع (صعودي) أو هابط (هبوطي)) ويشتري أو يبيع الأسهم بناء على ذلك.

عادة ما يستخدم المتداولون في هذه الأنواع الرسوم البيانية اليومية والساعية لمحاولة قراءة السوق لإجراء تحركاتهم.

يمكن أن يكون التداول المتأرجح أيضا طريقة محفوفة بالمخاطر للتداول في السوق، خاصة للمتداولين المبتدئين. ولكن إذا كنت تعتقد أن لديك القدر المناسب من الخبرة والصبر للاحتفاظ بتداولاتك لفترة أطول، فقد يكون التداول المتأرجح مناسبا لك.

دعنا الآن نلقي نظرة على المدة التي ستستغرقها لمضاعفة أموالك إذا حققت عوائد متسقة مع التداول المتأرجح:

معدل العائد شهريا	الأشهر اللزمة للمضاعفة (قاعدة 72)	السنوات اللزمة للمضاعفة
1%	72	6
2%	36	3
3%	24	2
4%	18	1.5
5%	14.4	1.2
6%	12	1
10%	7.2	0.6

كما ترى، حتى لو حققت عائدا ضئيلا بنسبة 1٪ على رأس مالك كل شهر، فسوف يستغرق الأمر حوالي 6 سنوات لمضاعفته. ويعتبر أيضا أكثر أمانا قليلا من التداول اليومي.

إيجابيات التداول المتأرجح

• يتطلب التزاما بوقت أقل مقارنة بالتداول اليومي
• إمكانية تحقيق أرباح أكبر في عملية تداول واحدة
• تداول حتى عندما تكون الأسواق مغلقة
• لا تقيد رأس مالك لفترة طويلة

سلبيات التداول المتأرجح

• التعرض لتقلبات الأسعار مفاجئة وعطلة نهاية الأسبوع
• يمكن أن يكون أقل إثارة من التداول اليومي
• مثل الأرباح الأكبر، يمكن أن تكون الخسائر أكبر أيضا
• احتمال ضياع الفرص في تقلبات الإطار الزمني الأقصر

الاستثمار طويل الأجل

الاستثمار طويل الأجل، كما يوحي الاسم، هو وسيلة لاستثمار أموالك لفترة أطول من الوقت. تعتبر أيضا الطريقة الأكثر ربحية والأقل خطورة على الإطلاق.

في القرن الماضي، أعطى S&P 500 عائدا بنسبة 10 ٪ سنويا في المتوسط. بعض السنوات أكثر وبعض السنوات أقل. أي شخص يحقق عائدا سنويا بنسبة 10 ٪ أو أكثر على رأس ماله يُنظر إليه عموما على أنه جيد في السوق.

لكن هذا ليس هو الحال بالتأكيد، فمعظم الناس يفشلون حتى في تحقيق أرباح. يُعتقد أن هذا هو الحال بسبب عدم قدرتهم على الاحتفاظ بالأسهم لفترة كافية.

من الواضح، كما هو معروف، أنه لا توجد يقين في سوق الأوراق المالية، فقط الاحتمالات. لا يمكن لأي شكل من أشكال التداول أو الاستثمار أن يضمن لك مبلغا معينا من العائد خلال فترة زمنية معينة. ولكن نسبيا، يعتبر الاستثمار طويل الأجل هو الطريقة الأكثر أمانا واستقرارا للعمل في السوق.

بالإضافة إلى ذلك، عندما تحتفظ بالأسهم لفترة أطول، قد تدفع لك بعض الشركات أرباحا سنوية. يوفر هذا طريقة إضافية للكسب من استثماراتك طويلة الأجل.

دعنا الآن نلقي نظرة على المدة التي ستستغرقها لمضاعفة أموالك بمجرد أن تبدأ في تحقيق عوائد سنوية ثابتة من خلال استراتيجية استثمار طويلة الأجل:

معدل العائد السنوي	عدد السنوات اللزمة للمضاعفة (قاعدة 72)
1%	72
2%	36
4%	18
6%	12
8%	9
10%	7.2
15%	4.8
20%	3.6
25%	2.88
30%	2.40

كما ترى أعلاه، مع الأخذ في الاعتبار متوسط العائد السنوي 10٪ من صندوق المؤشر، سيتم مضاعفة رأس المال الخاص بك في حوالي 7.2 سنوات. هذه طريقة أفضل من الاحتفاظ بأموالك في حساب بنك توفير والذي يمنحك فقط عائدا يتراوح بين 1٪ و 3٪ (عند 1٪ سوف يستغرق الأمر 72 عاما لمضاعفة استثمارك).

مرة أخرى، ضع في اعتبارك أنك يمكنك جعل الطريق أكثر أو أقل اعتمادا على الأسهم أو الأموال التي تختارها. يمكنك أيضا أن تتكبد خسائر في نفس الوقت. هذا هو السبب في أنه من الجيد دائما تنويع استثماراتك في أنواع مختلفة من الأسهم والقطاعات.

على عكس التداول اليومي والتداول المتأرجح، الذي يستفيد من التحليل الفني، يتطلب منك الاستثمار طويل الأجل التركيز على أساسيات الشركة.

إيجابيات الاستثمار طويل الأجل

• طريقة التداول / الاستثمار الأقل خطورة
• يستخدم بعض أكبر اللاعبين في السوق بافيت استراتيجية الاستثمار هذه
• أقل إجهادا وتحافظ على راحة البال سليمة
• يتطلب أقل قدر من البحث
• لا تستغرق وقتًا طويلاً لأنها لا تتطلب منك مراقبة تحركات السوق اليومية أو الأسبوعية

سلبيات الاستثمار طويل الأجل

• أبطأ طريقة لكسب المال من الأسهم
• يتطلب الكثير من الصبر
• العوائد السنوية بشكل عام أقل من المتداول المحترف
• إن الاحتفاظ بالأسهم لفترة طويلة يعني أنه يربط رأس المال الخاص بك
• لحساب مقدار الأموال التي يمكنك جنيها في الأسهم، بعد أخذ العوامل المختلفة المذكورة أعلاه في الاعتبار، يمكنك استخدام حاسبة الاستثمار.

خاتمة:

للأسف، لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع في التداول والاستثمار في سوق الأوراق المالية. لا يوجد دليل مضمون يمكن أن يضمن النجاح في حياتك المهنية في التداول. الخبرة هي أفضل معلم في السوق.

إن أسلوب التداول أو الاستثمار الذي يناسبك لن يأتي إليك إلا بمجرد حصولك على بعض الخبرة العملية في السوق. يحب بعض الناس الإثارة والأدرينالين والحركات السريعة للتداول اليومي بينما يفضل البعض الآخر اتخاذ مسار أطول وأكثر أمانا للاستثمار طويل الأجل.

كلما طالت مدة احتفاظك بأسهمك، زادت احتمالية جني الأموال بمساعدة قوة التركيب.

آمل أن يكون هذا المقال قد أعطاك صورة واضحة عن مقدار الوقت اللازم لكسب المال من الأسهم.